MobilePay-saldo ei mahdollista harmaata taloutta
MobilePay-saldo ei tee maksuista anonyymejä tai jäljittämättömiä. Kaikkien käyttäjien on tunnistauduttava ennen palvelun käyttöönottoa, ja saldoon sovelletaan samoja turvallisuustoimenpiteitä ja maksutapahtumien valvontaa kuin muihinkin MobilePay-maksuihin.
Valvomme maksutapahtumia jatkuvasti havaitaksemme epäilyttävää toimintaa, kuten mahdollista veronkiertoa tai henkilökohtaisten tilien väärinkäyttöä liiketoimintaan. Teemme yhteistyötä kaikkien viranomaisten kanssa ja vastaamme tietopyyntöihin Verohallinnolta, Poliisilta ja Kelalta.
MobilePay-saldoa koskevat samat asiakkaan tuntemista, maksutapahtumien valvontaa ja tietojen luovutusta viranomaisille koskevat velvoitteet kuin pankkitilejä. Olemme vuodesta 2023 lähtien ilmoittaneet säännöllisesti yritysten vastaanottamista maksuista sekä yksityishenkilöiden maksutapahtumista Verohallinnolle, heidän pyynnössänsä eriteltyihin tapahtumarajoihin perustuen.
Raportoimme myös Finanssivalvonnalle ja Suomen Pankille viranomaisvaatimusten mukaisesti. Teemme yhteistyötä Suomen poliisin kanssa ja luovutamme maksutapahtumatietoja tapauskohtaisesti käynnissä olevien tutkintojen yhteydessä.
MobilePay tallentaa ja säilyttää maksutapahtumatiedot rahanpesulain mukaisesti viiden vuoden ajan asiakassuhteen päättymisestä, mukaan lukien Saldon käyttöön liittyvät tiedot. Jos tutkinta on kesken, tietoja säilytetään pidempään rahanpesulain mukaisesti.
Saldon enimmäismäärä on 12 000 euroa. Käyttäjä voi lähettää rahaa yksityishenkilöille enintään 10 000 euroa viikossa ja 80 000 euroa vuodessa. Nämä rajat koskevat kaikkia MobilePayn rahoituslähteitä yhteensä, mukaan lukien maksukortit, pankkitilit ja saldo.
Henkilökohtaisen MobilePay-tilin, mukaan lukien saldon, käyttäminen liiketoimintaan on käyttöehtojemme vastaista. Valvomme maksutapahtumia mahdollisten väärinkäytösten havaitsemiseksi ja otamme yhteyttä käyttäjiin, joiden maksutapahtumat viittaavat siihen, että henkilökohtaista tiliä saatetaan käyttää liiketoimintaan.
Vuonna 2026 MobilePay on tehnyt rahanpesun selvittelykeskukselle yhteensä 619 ilmoitusta. Luku sisältää kaikki epäilyt, mukaan lukien saldon käytön. Epäilyt koskevat veronkiertoa ja rahanpesua.
MobilePay toimii Norjan finanssivalvontaviranomaisen myöntämällä maksulaitos- ja sähkörahayhtiön toimiluvalla, jonka nojalla sivuliikkeemme tarjoaa palveluja Suomessa. Suomessa toimintaamme valvoo Finanssivalvonta.
Meillä on hyvä ja toimiva vuoropuhelu Suomen Finanssivalvonnan kanssa, ja tapaamme viranomaisen edustajia säännöllisesti.
Suomen tai Norjan finanssivalvontaviranomainen ei ole tehnyt tarkastuksia eikä antanut varoituksia tai huomautuksia, jotka koskisivat saldoa tai muita MobilePayn maksujen rahoituslähteitä Suomessa.